ما هو الفوركس؟

forexef

إذا حدث وسافرت إلى بلد آخر، فعادة يتعين عليك العثور على كشك صرف العملات في المطار، وبعد ذلك تبادل الأموال التي تمتلكها في محفظتك (إذا كنت رجلاً ً) أو كيس النقود (إذا كنت سيدة ) إلى عملة البلد الذي تزوره.

وتذهب إلي شباك الخزينة وتلاحظ شاشة عرض أسعار صرف العملات المختلفة، وتنظر إلي سعر "الين الياباني" وتندهش ! وتجد أن ريال واحد يساوي 33 ين؟ وأنك تمتلك عشرة دولارات! أنا سأصبح ثرياً! "(وفجأة تختفي هذه الإثارة بسرعة عندما تتوقف أمام متجر في المطار لشراء علبة من الصودا، لتجد آن نصف ما تملك من نقود بالكاد الكافي لشراء علبة صودا)

عند قيامك بذلك، فإنك قد شاركت بشكل أساسي في سوق الفوركس! لقد بادلت عملة بأخرى، أو كما يطلق عليه "تداول العملات الأجنبية" أو "الفوركس" على افتراض أنك مواطن سعودي وتزور اليابان، ستبيع الريالات وتشترى ما يعادلها من ين ياباني.

قبل أن تركب الطائرة لتعود إلى بلادك، يتعين عليك التوقف عند كشك صرف العملات في المطار لتبادل الين بالريال (إذا حدثت المعجزة وتبقي لديك بعض من الين الياباني حيث أن اليابان من البلاد التي بها الأسعار مرتفعة جداً) ستلاحظ تغير أسعار العملات، هذه التغيرات في سعر التبادل هي التي تسمح لك بكسب المال في سوق صرف العملات الأجنبية.

سوق صرف العملات الأجنبية ، والذي يعرف عادة باسم "الفوركس"- أو اختصاراً - "FX" يعتبر من أكبر الأسواق المالية في العالم، بالمقارنة مع حجم التداول في بورصة نيويورك للأوراق المالية عندما تحقق ربح يوميي حوالي 22.4 مليار دولار ، ويعد ربحا تافها لما يحققه سوق صرف العملات الأجنبية الذي يحقق ربحا يومياً حوالي (5 تريليون دولار) ، قطعاً يعتبر "الفوركس" تجارة رائعة.

دعونا نتوقف لحظة لنتأمل هذه المعلومات وننظر إليها بمنظور جديد من خلال ضخامة ما يمكن أن نحققه من خلال ضرب مثلاً بأننا نستخدم وحوشا لتحقيق ذلك.
 

forexef

أكبر سوق للأوراق المالية في العالم، هو بورصة نيويورك للأوراق المالية أو (اختصارا يطلق عليها NYSE)، حيث يبلغ حجم تداولها حوالي 22.4 مليار دولار كل يوم، وإذا ضربنا مثلاً لذلك بأن نستخدم وحش يمثل بورصة نيويورك، ليكون شكله كما يلي:

تسمع عن إن واي أس إي (NYSE) في الأخبار كل يوم ... أو على سي إن بي سي ( (CNBC ... أو على بلومبرج ... أو على بي بي سي(BBC) ... وهلم جرا، وقد يصل الأمر بأن تسمع بتلك القنوات الإخبارية في صالة ممارسة الرياضية المحلية، وتحتل "بورصة نيويورك" القمة هذه الأيام

فعندما يتحدث الناس عن "السوق"، فعادة ما يقصدون سوق الأوراق المالية، لذلك تبدو" " NYSE ضخمة، فهي تتمتع بالانتشار وتميل للفت النظر لها.

ولكن إذا كنت فعلا تقارن هذا بسوق صرف العملات الأجنبية، فإن الوحش سيبدو مثلما يظهر في هذه الصورة.

حيث تبدو بورصة نيويورك ضئيلة جدا بالمقارنة مع سوق الفوركس. تحقق من الرسم البياني لمتوسط حجم التداول اليومي في سوق الفوركس، وبورصة نيويورك للأوراق المالية، وبورصة طوكيو للأوراق المالية، وبورصة لندن:

forexef

يعد سوق العملات أكبر بنسبة 200 مرة! إنه سوق ضخم! ولكن تأني في الأمر، فهناك العديد من الضوابط المطلوبة!

يغطي الرقم الضخم (5 تريليون دولار) السوق العالمي لصرف العملات الأجنبية بأسره، ولكن تجار التجزئة (نحن) نتداول في السوق الصغير بحوالي 1.49 تريليون دولار، وهكذا ترون أن سوق الفوركس يعتبر بكل تأكيد سوقاً ضخماً، ولكنه ليس بالحجم التي تبغي وسائل الإعلام منك أن تتصوره.

هل تعلم الآن ما هو سوق الفوركس بالفعل؟ سنبدأ في الجزء التالي التعريف بسوق الفوركس وما يتم تداوله في سوق الفوركس بالضبط.

ما الذي يتم تداوله في سوق الفوركس؟

الجواب بسيط (النقود).

forexef

لأنك لا تشتري أي شيء مادي، يمكن لتداول العملات الأجنبية أن يكون مربكا.

تفكر في شراء عملة مثلا شراء سهم في بلد معين، مثل شراء أسهم في شركة، عادة ما يمثل سعر العملة انعكاسا مباشرا لرأي السوق على الحالة الحالية والمستقبلية للاقتصاد الخاص بها.

في سوق الفوركس، عندما تفكر في شراء الين الياباني، فكأنك تشتري أساسا "سهم" في الاقتصاد الياباني، وكأنك تراهن على أن الاقتصاد الياباني في حالة جيدة، وأنه سوف يتحسن مع مرور الوقت، وبمجرد أن تبيع تلك "الأسهم " في السوق، (نأمل) أن ينتهي بك الأمر بتحقيق الربح.

بشكل عام، فإن سعر صرف العملة مقابل العملات الأخرى هو انعكاس لحالة اقتصاد البلاد، مقارنة مع اقتصاديات الدول الأخرى.

وبحلول الوقت الذي ستتخرج فيه من هذه المدرسة، عليك أن تكون حريصاً على بدء العمل مع العملات.

الرمز البلد العملة اللقب
USD الولايات المتحدة دولار باك
EUR أعضاء منطقة اليورو اليورو الفايبر
JPY اليابان الين الياباني ين
GBP بريطانيا العظمى الجنية الاسترليني الكيبل
CHF سويسرا الفرنك السويسري سويسي
CAD كندا الدولار الكندي اللوني
AUD استراليا الدولار الاسترالي أوزي
NZD نيوزيلاندا دولار نيوزيلندى الكيوي

تتكون رموز العملات دائما من ثلاث أحرف، حيث أن الحرفين الأولين تحدد اسم البلد والحرف الثالث يحدد اسم العملة في هذا البلد. NZD على سبيل المثال،( NZ )تدل علي نيوزيلندا، في حين D تدل علي على الدولار، أليس ذلك سهلاً بما فيه الكفاية ؟ العملات المدرجة في الجدول أعلاه تسمى "الأساسية" لأنهم هم الأكثر تداولا على نطاق واسع.

البيع والشراء في أزواج العملات

تداول العملات الأجنبية هو شراء عملة واحدة وبيع عملة أخرى. يتم تداول العملات من خلال وسيط أو وكيل، ويتم تداولها في أزواج. على سبيل المثال زوج اليورو والدولار الأمريكي (EUR / USD) أو زوج الجنيه الإسترليني والين الياباني (GBP / JPY). عند التداول في سوق الفوركس، تشتري أو تبيع في أزواج العملات.

forexef

تخيل أن كل زوج عملة في شد وجذب باستمرار مثل لعبة "شد الحبل"، كل عملة على الجانب الخاص بها من الحبل، أسعار الصرف تتقلب على أساس العملة الأقوى في الوقت الراهن.

أزواج العملات الأساسية

أزواج العملات المدرجة في جدول تعتبر "الأساسية"، هذه الأزواج تحتوي على وجود الدولار الأمريكي (USD) على جانب واحد، وهي الأكثر تداولا في كثير من الأحيان، والعملات الأساسية هي أزواج العملات الأكثر سيولة وتداولا في العالم.

زوج العملة الدول اللقب المتداول في الفوركس
EUR/USD مناطق اليورو/ الولايات المتحدة " يورو دولار"
USD/JPY الولايات المتحدة/ اليابان "دولار ين"
GBP/USD المملكة المتحدة/ الولايات المتحدة "جنية دولار"
USD/CHF الولايات المتحدة/ سويسرا "دولار سويسي "
USD/CAD الولايات المتحدة/ كندا "دولار لوني"
AUD/USD استراليا/ الولايات المتحدة "اوزي دولار"
NZD/USD نيوزيلاند/ الولايات المتحدة "كيوي دولار"

العملات التقاطعية الأساسية من خلال أزواج العملات أو أزواج العملات الثانوية

أزواج العملات التي لا تشتمل على الدولار الأمريكي (USD) متعارف على أن يطلق عليها اسم عملات متقاطعة وان كانت إحدى العملات الرئيسة في هذا التقاطع فإنه يطلق عليها عملات ثانويه

أكثر العملات المتقاطعة تداولا هي المشتقة من العملات الرئيسة التالية: يورو، باوندد، ين

تقاطعات اليورو

زوج العملة الدول اللقب المتداول في الفوركس
EUR/CHF مناطق اليورو/سويسرا "يورو سويسري"
EUR/GBP مناطق اليورو/المملكة المتحدة "يورو جنية"
EUR/CAD مناطق اليورو/ كندا "يورو لوني"
EUR/AUD مناطق اليورو/ استراليا "يورو أوزي"
EUR/NZD مناطق اليورو/نيوزيلاندا "يورو كيوي"

تقاطعات الين

زوج العملة الدول اللقب المتداول في الفوركس
EUR/JPY مناطق اليورو/ اليابان " يورو ين أو يوبي"
GBP/JPY المملكة المتحدة/ اليابان "جنية ين أو جوبي"
CHF/JPY سويسرا/ اليابان سويسي ين"
CAD/JPY كندا/ اليابان "لوني ين"
AUD/JPY استراليا/ اليابان "أوزي ين"
NZD/JPY نيوزيلاندا/ اليابان "كيوي ين"

تقاطعات الجنية

زوج العملة الدول اللقب المتداول في الفوركس
GBP/CHF المملكة المتحدة/سويسرا "جنية سويسي "
GBP/AUD المملكة المتحدة/ استراليا "جنية أوزي"
GBP/CAD المملكة المتحدة/كندا " جنية لوني"
GBP/NZD المملكة المتحدة/ نيوزيلاندا "جنية كيوي"

التقاطعات الأخرى

زوج العملة الدول اللقب المتداول في الفوركس
AUD/CHF استراليا/سويسرا "أوزي سويسي "
AUD/CAD استراليا/كندا "أوزي لوني"
AUD/NZD استراليا/ نيوزيلاندا "أوزي كيوي"
CAD/CHF كندا/ سويسرا "لوني سويسي"
NZD/CHF نيوزيلاندا/سويسرا "كيوي سويسي"
NZD/CAD نيوزيلاندا/كندا "كيوي لوني"

أزواج عملات غير متداولة في أسواق الصرف

هي أزواج عملات نادرة تتكون من عملة أساسية واحدة تقترن مع عملة من الاقتصاديات الناشئة، مثل البرازيل والمكسيك، أو المجر، يحتوي الجدول أدناه على بعض الأمثلة على أزواج العملات غير المتداولة،

اعتمادا على المضارب الخاص بك، فإنك قد تري أزواج العملات النادرة تداولها، لذلك من الجيد أن تعرف ما هي، ولنضع في اعتبارنا أنه لا يتم تداول هذه الأزواج بكثافة مثل "الأزواج الأساسية" أو " المتقاطعة"، وبالتالي فإن التكاليف المرتبطة بتداول هذه الأزواج عادة أكبر، فإذا كنت تريد أن تتداول في أزواج عملات نادرة التداول، تذكر هذا العامل في اتخاذ القرار.

زوج العملة الدول اللقب المتداول في الفوركس
USD/HKD الولايات المتحدة الأمريكية / هونغ كونغ  
USD/SGD الولايات المتحدة الأمريكية / سنغافورة  
USD/ZAR الولايات المتحدة / جنوب أفريقيا "راند الدولار"
USD/THB الولايات المتحدة / تايلاند "باهت دولار"
USD/MXN الولايات المتحدة / المكسيك "البيزو الدولار"
USD/DKK الولايات المتحدة / الدنمارك الولايات المتحدة / الدنمارك
USD/SEK الولايات المتحدة / السويد  
USD/NOK الولايات المتحدة / النرويج  

حجم السوق والسيولة

forexef

علي خلاف الأسواق المالية الأخرى مثل بورصة نيويورك للأوراق المالية، فإن سوق الفوركس ليس له موقع مادي أو موقع مركزي للتداول

ويعتبر سوق الفوركس سوق "بين البنوك" بسبب تشغيل السوق بالكامل بطريقة إلكترونية، ضمن شبكة من البنوك وبشكل مستمر على مدى فترة 24 ساعة.

وينتشر سوق العملات الفورية في جميع أنحاء العالم مع عدم وجود موقع مركزي له، حيث يمكن أن تعقد الصفقات في أي مكان، حتى علي قمة جبل

ويعتبر سوق الفوركس الأكثر شعبية في الأسواق المالية في العالم، والمتداول عالميا من قبل عدد كبير من الأفراد والمنظمات، ويحدد المشاركين من هو الطرف الاخر لا يقام التداول معه بناعلي الظروف التجارية، وجاذبية الأسعار، وسمعة وقوة الطرف الاخر.

يظهر بالجدول أدناه العملات العشرة الأكثر تداولا.

ويعتبر الدولار هو العملة الأكثر تداولا، حيث يبلغ حجم التعامل فيه بنسبة 84.9٪ من جميع المعاملات، ويأتي اليورو في المرتبة الثانية بنسبة39.1٪، في حين أن الين هو يحتل المرتبة الثالثة بنسبة 19.0٪، وكما ترون، فإن معظم العملات الأساسية تحتل المراكز الأولى في هذه القائمة!

forexef

* نظرا لاشتراك اثنين من العملات في كل صفقة، فإن مجموع النسب المئوية من العملات الفردية يبلغ 200٪ بدلا من 100٪*

الرسم البياني أعلاه يوضح أن اشتراك الدولار الأمريكي في اغلب سوق الفوركس، فهو على جانب واحد بنسبة 84.9٪ من جميع المعاملات المبينة!

الدولار هو الملك في سوق الفوركس

وربما لاحظت كم مرة علينا أن نذكر الدولار الأمريكي (USD)، فإذا كان USD هو نصف كل زوج من العملات الأساسية، وتمثل العملات الأساسية 75٪ من جميع الصفقات، لذلك يعتبر الدولار هو الملك!

forexef

في الواقع، ووفقا لصندوق النقد الدولي ، يمثل الدولار الأمريكي ما يقارب من 62٪ من احتياطيات النقد الأجنبي الرسمي في العالم! بسبب اهتمام وامتلاك كل مستثمر، أو صاحب أعمال تجارية، أو البنك المركزي بالدولار الأمريكي.

لماذا يلعب الدولار دورا مركزيا في سوق الفوركس:

على سبيل المثال، يتم تسعير النفط بالدولار الأمريكي، فإذا كان يريد مكسيكي أن يشتري النفط من المملكة العربية السعودية، سيشترى بالدولار الأمريكي، إذا كان المكسيكي لا يمتلك دولارات، فعليه أن يبيع عملة المكسيك "بيزو" ويشتري الدولار الأمريكي.

المضاربات في سوق الفوركس

forexef

شيء مهم لابد من ملاحظته حول سوق الفوركس، وهو أنه في حين أن المعاملات التجارية والمالية هي جزء من حجم التداول، إلا أن معظم تداول العملات يعتمد على المضاربات.

بعبارة أخري، فإن معظم حجم التداول يأتي من التجار الذين يشترون ويبيعون بناء على تحركات الأسعار خلال اليوم.

ويقدر حجم التداول الناجم عن المضاربين بأكثر من 90٪ .

ويعني حجم النقد الأجنبي السيولة – فحجم كمية البيع والشراء الذي يحدث في أي وقت من الأوقات يعتبر مرتفعاً للغاية.

وهذا يجعل من السهل جدا على أي شخص أن يشتري ويبيع العملات.

ومن وجهة نظر المستثمر، السيولة مهمة جدا لأن السعر يمكن أن يتغير بسهولة مع خلال فترة زمنية معينة، وبسوق يمتلك هذه السيولة العالية بأحجام تداول ضخمه، فإن التأثير على الأسعار أو غط حركة العملة يكون محدودا أو قليلاً.

في حين أن سوق الفوركس يعتبر نسبيا 10 سيولة كبيرة، إلا أن حجم التداول يختلف بناء على هذه العملة أو بناء على أوقات التداول خلال اليوم وسوف نخبركم خلال دراستكم معنا أن زمن الصفقات الخاصة بك يمكن أن تؤثر على الزوج الذي تتداول فيه.

طرق مختلفة لسوق الفوركس

لأن الفوركس رائع جدا، أستطاع التجار ابتكار طرق مختلفة لاستثمار أو تخمين العملات، بين هذه الطرق، وأكثرها شعبية هي السوق الفورية والعقود الآجلة والخيارات، وتبادل الأموال المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة).

السوق الفورية

في السوق الفورية، يتم تداول العملات على الفور أو "بناءً على النقط" باستعمال سعر السوق الحالي، ما هو رائع حول هذا السوق هو بساطته، والسيولة، فروق الأسعار القليلة، وإجراء العمليات على مدار الساعة، فمن السهل جدا المشاركة في هذا السوق بمجرد فتح الحساب بمبلغ قليل مثل 25دولار! (ليس هذا ما نقترحه عليك أن تفعله) -ستعرف السبب في درس رأس المال! وبصرف النظر عن ذلك، فإن معظم السماسرة عادة يوفرون خدمه الرسوم البيانية والأخبار والأبحاث مجانا.

العقود الآجلة

العقود الآجلة هي عقود تشترى أو تبيع بموجبها معين بسعر محدد في تاريخ مستقبلي (وهذا هو السبب في أنها تسمي عقود آجلة)، تم ابتكار العقود الآجلة للعملات في بورصة شيكاغو التجارية في عام 1972، ولان العقود الآجلة تخضع المعاير ويتم تداولها من خلال سوق مركزي وتم تداولها من خلال فهي سوق شفافة جدا ومنظمة جيدا، وهذا يعني إتاحة سعر ومعلومات كل صفقة.

عقود الاختيار

العقود الآجلة هي عقود تشترى أو تبيع بموجبها معين بسعر محدد في تاريخ مستقبلي (وهذا هو السبب في أنها تسمي عقود آجلة)، تم ابتكار العقود الآجلة للعملات في بورصة شيكاغو التجارية في عام 1972، ولان العقود الآجلة تخضع المعاير ويتم تداولها من خلال سوق مركزي وتم تداولها من خلال فهي سوق شفافة جدا ومنظمة جيدا، وهذا يعني إتاحة سعر ومعلومات كل صفقة.

صناديق المؤشرات المتداولة

صناديق المؤشرات المتداولة هي أصغر أعضاء في سوق الفوركس، يمكن أن تحتوي على مجموعة من الأسهم جنبا إلى جنب مع بعض العملات، والسماح للتاجر التنويع بأصول مختلفة، تم إنشاؤها من قبل المؤسسات المالية ويمكن تداولها مثل الأسهم عن طريق السوق، ومثل الخيارات في الفوركس، فإن سوق صناديق المؤشرات المتداولة ليست مفتوحة 24 ساعة، ولأن صناديق المؤشرات المتداولة تحتوي على الأسهم، فهي تخضع لعمولات التداول وغيرها من تكاليف المعاملات.

الدرس التالي لماذا تداول الفوركس